Biene auf Waben

Global ETFs Portfolio

Weltweit günstig Chancen nutzen.

Gute Gewinnchancen, reduziertes Risiko.

Börsengehandelte Indexfonds – so genannte ETFs - sind praktisch, kostengünstig und bei Anlegern beliebt. Ihre Wertentwicklung ist jedoch an verschiedene Börsenindizes gebunden. Daher schwanken sie auch in gleichem Maße wie der jeweilige Index (siehe Infobox „Was ist ein ETF?“). Sinnvoll ist daher eine Mischung mehrerer ETFs. Besonders einfach und preiswert geht das mit dem neuen Global ETFs Portfolio, das weltweit regelmäßig in geeignete ETFs investiert. Dadurch wird die Geldanlage auf mehrere Indizes und Regionen aufgeteilt. Anleger erhalten somit günstige ETFs mit guten Wachstumsperspektiven und zusätzliche Stabilität.

Drei Regionen, drei Indizes: Das 3x3-Prinzip.

Die Anlagestruktur des Global ETFs Portfolio ist sehr klar und günstig. Es umfasst insgesamt neun Zielfonds, die nach Region und Assetklasse aus allen verfügbaren ETFs ausgewählt werden. Die Zusammensetzung besteht transparent nach dem 3x3- Prinzip: aufgeteilt auf drei Regionen (USA, Europa und weitere Industriestaaten) setzt sich das Portfolio aus jeweils drei ETFs zusammen (zweimal Aktien, einmal Anleihen). Bei der Auswahl der Zielfonds nutzt das Fondsmanagement ausschließlich bekannte, breite Indizes (siehe Abbildung).

Gleichgewicht mit System.

Die einzelnen Bestandteile des Portfolios entwickeln sich in der Regel unterschiedlich. Damit im Laufe der Zeit nicht eine Anlage dominiert, wird das Portfolio mindestens einmal pro Jahr wieder ausbalanciert („Re-Balancing“). Dadurch stellt das Fondsmanagement das Gleichgewicht der Portfolio-Bausteine wieder her. Chancen und Risiken werden so in einem zeitgemäßen Anlageportfolio mit vermögensverwaltendem Charakter in Einklang gebracht. Zahlreiche Studien haben gezeigt, dass ein diszipliniertes „Re-Balancing“ die Rendite deutlich verbessern kann. Die Beimischung von Anleihen-ETFs hilft erfahrungsgemäß zudem, mögliche Schwankungen von Aktien-ETFs zu mildern.

Erfolgsfaktoren für Ihr Investment. Die Rating-Agentur Telos zeichnete das Global ETFs Portfolio für seine besonders hohe Qualität mit der Note AAA- aus.

Den 2. Platz belegte das Produkt auch in der Handelsblatt- Rangliste der besten Fondspolicen 2020, die auf Analysen der Rating-Agentur Assekurata basiert.

Innovative Investmentidee. Anleger in Deutschland können nun auch in eine Tranche in Schweizer Franken investieren. In unsicheren Zeiten zeigte sich die Schweizer Währung als sicherer Hafen gegenüber dem Euro. Die Euro-Tranche ist über Versicherungen und Honorarberater verfügbar.

  • Günstiges Fondskonzept: Bei den laufenden Kosten gehört der Fonds laut Morningstar zu den günstigsten 5 % seiner Vergleichsgruppe
  • Gute Wertsteigerungschancen bei reduziertem Schwankungsrisiko
  • Einfache und klare Portfolio-Struktur
  • Chancen auf Dividenden und Kursgewinne mit Aktien sowie Zinserträge und Kursgewinne mit (Staats-) Anleihen
  • Professionelle Auswahl und Überwachung besonders geeigneter und günstiger ETFs
  • Gutes Verhältnis von Chancen und Risiken durch weltweite Streuung der Investitionen auf Aktien und Anleihen verschiedener Regionen
  • Geeignet für Einmalanlagen und regelmäßige Sparpläne
  • Mindestens jährliches „Re-Balancing“ durch Kapitalmarktexperten
  • Keine Abgeltungssteuer bei Umschichtungen innerhalb des Dachfonds
  • Steuerliche Teilfreistellung von 30 Prozent für Erträge

Stammdaten

Branchenallokation*

Top Ten Werte

*Stand: Quelle: Union Investment Financial Services S.A.

Länderallokation*

Top Ten Werte

*Stand: Quelle: Union Investment Financial Services S.A.

Preis- und Risikodaten

Portfolio*

Top Ten Werte

*Stand: Quelle: Union Investment Financial Services S.A.

Disclaimer
Verbindliche Grundlage für den Kauf eines Fonds sind die wesentlichen Anlegerinformationen (KIID), der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit dem Verwaltungsreglement bzw. der Satzung, der zuletzt veröffentlichte und geprüfte Jahresbericht und der letzte veröffentlichte ungeprüfte Halbjahresbericht, die in deutscher Sprache kostenlos bei der IPConcept (Luxemburg) S.A.(siehe auch www.ipconcept.com), erhältlich sind. Hinweise zu Chancen und Risiken entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt.